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2025年金融行业风险管理案例研究与案例手册

第1章金融风险管理概述与基础理论

1.1金融风险管理的定义与核心概念

金融风险管理（FinancialRiskManagement,FRM）是指金融机构通过系统化的方法识别、评估、监测、控制和缓释金融风险，以保障其资产安全、盈利能力和运营稳定性。核心概念包括风险识别、风险评估、风险计量、风险转移、风险控制和风险报告六大要素。

风险识别是指通过数据分析、历史经验、情景模拟等手段，识别可能影响金融机构的各类风险，如市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。风险评估是对识别出的风险进行量化分析，评估其发生的可能性和影响程