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2026最新反洗钱知识竞赛题库(附含答案)

一、单选题（每题2分，共20题）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》（2023年修订），我国反洗钱工作的监督管理部门是：

A.国务院金融稳定发展委员会

B.中国人民银行

C.中国银行保险监督管理委员会

D.国家外汇管理局

答案：B

2.洗钱的三个典型阶段中，将非法资金与合法资金混合的阶段是：

A.放置阶段

B.离析阶段

C.融合阶段

D.漂白阶段

答案：B

3.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存：

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

答案：B

4.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2022〕第1号），自然人客户银行账户与其他银行账户当日单笔或累计交易人民币（）以上的跨境款项划转，金融机构应当提交大额交易报告。

A.5万元

B.20万元

C.50万元

D.100万元

答案：B

5.以下哪类机构不属于《反洗钱法》规定的应当履行反洗钱义务的特定非金融机构？

A.房地产开发企业

B.贵金属交易商

C.会计师事务所

D.小额贷款公司

答案：D

6.客户身份识别的核心要求是：

A.了解客户的职业背景

B.核实客户真实身份并了解其交易目的和性质

C.记录客户的联系方式