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金融产品风险控制与合规操作手册（执行版）

第1章产品风险控制基础

1.1金融产品风险类型与评估方法

金融产品风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险五大类。市场风险指因市场价格波动导致的损失，如利率、汇率、股票价格等波动；信用风险指借款人或交易对手未能履行合同义务的风险；流动性风险指资产变现困难导致的损失；操作风险指由于内部流程、人员、系统或外部事件导致的损失；法律风险指因违反法律法规或监管要求带来的损失。风险评估方法通常采用定量分析与定性分析相结合的方式。定量分析包括VaR（风险价值）、压力测试、久期分析等，用于量化风险敞口；定性分析则通过风险矩阵、情景分析