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2025年投资理财咨询与服务规范手册

第1章总则

1.1本规范的适用范围

本规范适用于在中国境内依法设立的金融机构、证券公司、基金公司、保险机构、信托公司、私募基金公司等金融市场主体，以及从事投资理财咨询与服务的从业人员。本规范适用于为个人或机构客户提供投资理财相关服务的咨询机构、第三方服务机构及专业服务机构。

本规范适用于投资理财咨询与服务的全过程，包括但不限于产品推荐、投资建议、风险评估、资产配置、投资决策支持等。本规范适用于投资理财咨询与服务的各个环节，包括服务前、中、后各阶段的合规性、专业性及服务质量的管理。本规范适用于投资理财咨询与服务的主体，包括但不限于机构投资者、