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(2025年)银行安全考试题库及答案

一、单项选择题（每题1分，共20题）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》（2024年修订），金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其第一责任人是：

A.合规部门负责人

B.董事会或主要负责人

C.反洗钱专职岗人员

D.分管运营的副行长

答案：B

2.银行营业场所现金区与外界相通的出入口应安装（），且能实现内开内闭。

A.防尾随联动门

B.普通防盗门

C.电动卷帘门

D.玻璃推拉门

答案：A

3.某客户持伪造的身份证办理开户业务，柜面人员通过人脸识别系统发现人像与证件照片差异率达85%，正确的处理流程是：

A.直接为客户办理开户，后续上报可疑交易

B.拒绝办理并留存证件复印件，立即报告运营主管

C.要求客户提供辅助证件，若无法提供则登记后办理

D.告知客户系统故障，建议改日再来

答案：B

4.银行核心业务系统出现大规模宕机，预计恢复时间超过4小时，按照《银行业金融机构信息系统事件管理规范》，应立即向（）报告。

A.当地银保监局

B.总行科技部

C.中国人民银行

D.公安机关网安部门

答案：A

5.下列哪项不属于银行员工行为“十严禁”内容？

A.严禁代客户保管重要空白凭证

B.严禁在非营业时间单人滞留现金