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2025年反洗钱知识题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法（2024修订）》，金融机构、特定非金融机构应当履行的反洗钱核心义务不包括：

A.客户身份识别

B.客户身份资料及交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.客户资产增值服务

答案：D

2.中国人民银行2025年发布的《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》中，明确将“风险为本”原则贯穿于反洗钱工作全流程，其中“风险评估”的核心依据不包括：

A.客户属性（职业、地域、行业等）

B.业务类型（跨境交易、电子银行等）

C.历史可疑交易记录

D.客户个人偏好（如投资风格）

答案：D

3.某商业银行2025年3月15日为新客户办理开户业务时，发现客户提供的身份证件存在明显变造痕迹，根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，正确的处理方式是：

A.直接拒绝建立业务关系

B.先为客户开户，后续补充核实身份

C.要求客户提供其他辅助证明材料后继续办理

D.记录客户信息并向上级报告，无需采取其他措施

答案：A

4.按照《反洗钱特别预防措施指引（2025版）》，对于涉及虚拟资产服务提供商的客户，义务机构应将其风险等级划分为：

A.低风险

B.中风险

C.高风险

D.禁止类

答案：C

5.某证券公司2025年5月发现客户王某（个体工商户）在3