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金融机构合规管理与操作手册

第1章总则

1.1合规管理的定义与重要性

合规管理是指金融机构在经营活动中，依据国家法律法规、监管要求及内部规章制度，对业务操作、风险控制、信息保密等事项进行系统性管理的过程。合规管理是金融机构稳健运行的基础，是防范法律风险、维护市场秩序、保障客户权益的重要保障。

金融机构必须将合规管理纳入核心战略，确保业务活动符合监管要求，避免因违规行为导致的法律制裁、声誉损失及财务损失。根据《中华人民共和国商业银行法》和《银行业监督管理法》等相关法律法规，合规管理是金融机构必须履行的义务。2021年全球银行业合规事件中，约有45%的事件与合规管理不到位有关，显示