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众联世纪反洗钱（AML）分析师岗位面试笔试模拟试卷

一、选择题（每题2分，共30分）

1. 我国反洗钱工作的监督管理机关是（）

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.中国证监会

D.国家外汇管理局

2. 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

3. 以下哪种交易不属于可疑交易（）

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D.客户定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户

4. 反洗钱“一个规定，两个办法”在（）正式实施。

A.2003年1月3日

B.2003年3月1日

C.2007年1月1日

D.2007年3月1日

5. 金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上或者外币等值（）万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A.5；1