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2025年个人理财规划咨询合同协议

鉴于咨询公司/顾问方（以下简称“甲方”）具备相应的理财规划从业资格或许可，愿意为个人客户（以下简称“乙方”）提供专业的个人理财规划咨询服务；乙方愿意根据甲方提供的专业咨询服务，为自己及家庭的财务状况制定规划方案。双方本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，经友好协商，达成以下协议，以资共同遵守。

第一条定义

本合同所称“理财规划咨询服务”（以下简称“服务”），是指甲方基于乙方提供的财务信息和个人情况，运用专业知识为乙方提供财务分析、目标设定、方案制定、产品建议（如有）及沟通解释等内容的智力服务。

第二条服务范围与内容

1.甲方根据乙方提供的资料和需求，进行全面财务状况分析，包括但不限于收入支出、资产负债、保险保障、税务情况等。

2.协助乙方明确其短期、中期及长期的财务目标，如购房、教育、退休等。

3.评估乙方的风险承受能力与投资偏好。

4.基于以上分析，为乙方量身定制包含预算管理、储蓄规划、保险规划、投资组合建议（可涉及股票、债券、基金、房地产等具体方向）、税务优化、退休规划、遗产规划等内容的个人理财规划方案。

5.向乙方清晰解释理财规划方案的核心内容、逻辑依据及潜在风险。

6.甲方在服务过程中，如需向乙方推荐特定的金融产品（包括但不限于理财产品、保险产品、基金产品等），应明确告知乙方该产品仅作为参考建议，甲方应确保推荐