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2026年反洗钱阶段考试培训试题库及答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》（2021年修正），金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其第一责任人是（）。

A.合规部门负责人

B.高级管理层

C.法定代表人或主要负责人

D.反洗钱专职岗位人员

答案：C

2.下列哪类交易不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2023〕第1号）规定的大额交易标准？（）

A.自然人客户单日通过银行账户转账人民币50万元

B.法人客户单日通过银行账户转账人民币200万元

C.自然人客户单日现金存取人民币10万元

D.自然人客户单日通过跨境汇款交易1万美元

答案：C（注：大额现金交易标准为自然人单日存取现金人民币5万元以上）

3.金融机构在客户身份识别过程中，发现客户为外国政要，应当采取的措施是（）。

A.拒绝建立业务关系

B.仅留存客户身份证件复印件

C.经高级管理层批准，并采取强化的身份识别措施

D.无需特殊处理，按普通客户管理

答案：C

4.根据《反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号），金融机构应当自发生涉及恐怖活动资产冻结情形之日起（）个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：A

5.客户身份资料的保存