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2026年反洗钱知识考试题及答案

一、单项选择题（每题1.5分，共20题，满分30分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》（2024年修订）对洗钱行为的定义，下列表述正确的是（）

A.洗钱是对各类犯罪所得及其收益的来源和性质进行掩饰、隐瞒，使其在形式上合法化的行为

B.洗钱专指对逃税所得进行合法化处理的行为

C.洗钱仅针对贪污贿赂犯罪所得进行处理

D.洗钱是对合法收入逃避纳税的行为

2.我国法定的反洗钱行政主管部门是（）

A.中国银行保险监督管理委员会

B.中国人民银行

C.中国证券监督管理委员会

D.国务院金融稳定发展委员会

3.下列主体中，不属于我国反洗钱法律规定的反洗钱义务主体的是（）

A.提供转账结算服务的城市商业银行

B.开展证券经纪业务的上市证券公司

C.承办审计业务的大型会计师事务所

D.仅在银行办理个人工资存取业务的普通自然人

4.根据我国现行反洗钱监管规则，金融机构识别非自然人客户受益所有人时，受益所有人的核心判定标准之一是直接或者间接拥有超过（）比例股权或者表决权的自然人

A.10%

B.25%

C.30%

D.51%

5.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内，通过金融情报报送系统向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告

A.3

B.5

C.7

D.10

6.当前国际反洗钱领域最权威的