2025年互联网证券业务运营与规范手册.docx

2025年互联网证券业务运营与规范手册

第1章总则与合规管理

1.1总则与适用范围

本手册依据《中华人民共和国证券法》、《证券期货经营机构私募资产管理业务监督管理办法》及中国证监会发布的最新监管指引制定，确立了互联网证券业务全生命周期的合规底线。所有参与业务的机构必须明确，互联网证券业务不仅是销售渠道的数字化延伸，更是资产管理的核心载体，严禁开展未经批准的场外配资、场外配资类业务或非法荐股活动。适用范围覆盖从客户身份识别（KYC）到交易执行、资金清算、信息披露及售后服务的完整闭环。无论是通过APP端、小程序还是第三方合作平台开展的证券经纪、资产管理、融资融券及衍生品交易业务，均需严