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银行柜员考试、建行柜员合规考试试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分）

1.某客户持身份证到柜台办理10万元现金存款业务，柜员在清点现金时发现其中1张100元纸币疑似假币。根据《中国建设银行柜面现金业务操作规范》，正确的处理流程是（）。

A.直接告知客户为假币并没收

B.由1名柜员单独鉴定后开具《假币收缴凭证》

C.由2名以上持有反假货币资格证书的柜员共同鉴定，确认后当面加盖“假币”戳记，开具《假币收缴凭证》

D.先办理存款业务，待业务结束后再通知客户假币情况

答案：C

2.客户王某办理个人银行结算账户开户业务，提供的身份证显示其住址为“XX市XX区XX路123号”，但联网核查系统反馈“身份证号码与姓名一致但照片不存在”。根据《中国建设银行个人银行账户管理办法》，柜员应（）。

A.直接拒绝开户

B.要求客户提供户口簿、驾驶证等辅助证件进一步核实

C.先为客户开户，后续由后台补核

D.告知客户系统故障，次日再来办理

答案：B

3.某企业客户到柜台办理500万元转账业务，付款账户为一般存款账户，收款账户为异地某贸易公司。柜员审核发现付款凭证上的预留印鉴与银行留存印鉴有细微差异，此时应（）。

A.因金额较大，直接联系客户经理确认后办理

B.使用电子验印系统二次核验，若系统提示“人工核