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银行身份识别进阶试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，当自然人客户由他人代理办理业务时，金融机构除核对被代理人的有效身份证件外，还应登记代理人的（）。

A.职业信息

B.联系地址

C.姓名、联系方式、身份证件种类及号码

D.工作单位

答案：C

解析：依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条，代理他人办理业务的，金融机构应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。

2.某银行在对某企业客户进行身份识别时，发现其实际控制人信息与工商登记信息不一致，且企业无法提供合理说明。根据反洗钱监管要求，银行应采取的最严格措施是（）。

A.记录差异并继续办理业务

B.限制账户交易额度

C.拒绝建立业务关系或终止业务关系

D.要求企业提供第三方审计报告

答案：C

解析：根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十二条，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件，或其他对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，金融机构应拒绝建立业务关系或终止业务关系。

3.以下哪项不