银行身份识别试题及答案.docxVIP

银行身份识别试题及答案

银行身份识别试题

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构在与客户建立业务关系时，对自然人客户应核对的有效身份证件不包括（）。

A.中国公民的居民身份证

B.香港、澳门居民的港澳居民来往内地通行证

C.台湾居民的台湾居民居住证

D.外国公民的工作许可证

2.某银行在为客户办理50万元大额转账时，发现客户提供的身份证信息与联网核查系统不一致，且客户无法提供其他辅助证明材料。根据监管要求，银行应采取的措施是（）。

A.直接拒绝办理业务

B.先办理业务，再向公安机关核实

C.暂停办理业务，要求客户补充证明材料或重新核实身份

D.记录客户信息后继续办理

3.关于受益所有人识别，以下说法正确的是（）。

A.非上市的有限责任公司的受益所有人只需识别持股超过25%的自然人

B.信托计划的受益所有人必须包括所有最终享有信托利益的自然人

C.政府机构作为股东时，无需识别受益所有人

D.合伙企业的受益所有人仅需识别执行事务合伙人

4.客户王某持过期的二代身份证到银行办理信用卡申请，银行应首先（）。

A.告知客户身份证过期，需更新后再申请

B.受理申请并备注“证件待更新”

C.