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2026反洗钱知识竞赛试题题库及参考答案

一、单项选择题（每题2分，共30题）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》（2021年修正），金融机构应当建立健全的三项反洗钱核心制度不包括（）。

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度

D.客户资金托管制度

答案：D

2.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2023〕第1号），自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或累计交易人民币（）万元以上的跨境款项划转，金融机构应当提交大额交易报告。

A.10

B.20

C.50

D.200

答案：B

3.金融机构在与客户建立业务关系时，应当按照（）原则，采取相应措施，识别客户身份。

A.风险为本

B.合规优先

C.效率至上

D.客户中心

答案：A

4.根据《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。

A.中国人民银行及其分支机构

B.银保监会

C.公安机关

D.以上都是

答案：D

5.金融机构应当按照规定建立健全反洗钱内部控制制度，其（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A.合规部门负责人

B.高级管理层

C.财务部门负责人

D.全体员工

答案：B

6.对于高风险客户，金融机构应当至少（）进行一次客户身份重新识别。

A.每半年