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互联网金融反洗钱与反欺诈手册（执行版）

第1章总则与合规基础

第一节法律法规与监管要求解读

根据《中华人民共和国反洗钱法》（2024年修订版）第二条规定，任何与“反洗钱”相关的活动均受本法约束。对于金融机构而言，这意味着必须建立并执行一套完整的反洗钱制度，以确保履行法定义务，防止洗钱和恐怖融资行为。在本手册执行版中，我们将严格遵循该法关于“明确反洗钱义务”和“了解你的客户”（KYC）的核心条款，确保所有业务操作均处于法律合规的框架内。中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》（2024年修订）进一步细化了操作标准，要求金融机构建立反洗钱内部控制制度。具体而言，机构必须配备反洗