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2026年度合规培训测试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共20分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）。

A.3年??B.5年??C.10年??D.15年

答案：B

2.下列关于“了解你的客户”（KYC）的表述，正确的是（）。

A.仅适用于高风险客户??B.只需在开户时完成一次??C.应持续更新客户信息??D.可由第三方全权代办

答案：C

3.某支行发现客户短期内频繁跨境转移大额资金，且无法说明合理用途，应首先采取的合规措施是（）。

A.立即冻结账