《个人理财》银行从业资格考试(中级)梳理要点精析.docxVIP

银行从业资格考试《个人理财》(中级)梳理要点

第一章总论

1.1个人理财概述

·定义：个人理财是指理财师根据客户具体情况，运用投资组合理论等进行分析和规划，管理客户资产、实现客户理财目标的过程。

·特征：财富增值、生活品质、风险承受能力

·目标：资产保值增值、风险控制、流动性管理、税收筹划、实现人生目标

·原则：安全性、收益性、流动性、长期性、个性化、收益与风险匹配

1.2个人理财业务的法律环境

·法律法规：《商业银行法》、《证券法》、《保险法》、《合同法》、《信托法》等

·监管机构：中国银行业监督管理委员会(CBRC)、中国证券监督管理委员会(CSRC)、中国保险监督管理委员会(CIR