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保管箱库诈骗事件预防措施

一、总则

1.1编制目的

为有效预防和遏制保管箱库业务领域的诈骗事件，保障银行及客户的财产安全，维护金融秩序稳定，提升金融机构对保管箱业务风险的识别、防范及处置能力，特制定本预防措施。

1.2编制依据

本措施依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国反电信网络诈骗法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《银行业金融机构安全保卫工作指引》以及公安部、银保监会等相关监管规定，结合保管箱业务实际运营情况制定。

1.3适用范围

本措施适用于所有开展保管箱业务的银行网点、金库中心及相关管理部门。涉及保管箱业务的管理人员、操作人员、安保人员及相关合作方均须遵守本规定。

1.4工作原则

预防为主，防患未然：建立全方位、多层次的防控体系，将风险控制在萌芽状态。

技防人防，有机结合：充分利用现代科技手段辅助人工核查，形成双重防线。

合规操作，严格流程：严格执行业务操作规程，杜绝违规操作和人情疏忽。

快速响应，联防联控：建立内外部联动机制，确保一旦发生疑似诈骗事件能够迅速响应。

二、风险识别与评估

2.1常见诈骗类型分析

在保管箱业务中，常见的诈骗风险主要包括以下几类：

身份冒用型诈骗：不法分子利用伪造、变造或窃取的身份证件、护照、户口簿等证件，冒充租箱人前往银行办理保管箱挂失、密码重置、代理人授权或提取物品业务。

电信网络诈骗关