2025年银行、金融反诈骗预防措施知识考试题库(附含答案.docxVIP

2025年银行、金融反诈骗预防措施知识考试题库(附含答案

一、单项选择题（每题2分，共20题）

1.2025年某银行客户收到“银行客服”短信，称其账户因异常交易被冻结，需点击链接输入银行卡信息解冻。该场景最可能涉及哪种诈骗类型？

A.虚假投资理财诈骗

B.冒充公检法诈骗

C.冒充金融机构诈骗

D.刷单返利诈骗

答案：C

2.根据2025年《银行反电信网络诈骗工作指引》，银行对新开立个人账户的“涉诈高风险地区”客户，除常规身份核验外，还需增加的必查项是？

A.近3个月社保缴纳记录

B.开户用途合理性调查

C.直系亲属联系方式核验

D.征信报告查询

答案：B

3.某老年客户到网点办理50万元转账，称对方是“私募基金经理”推荐的“内部项目”。柜员发现客户无法提供基金产品具体备案编号，且转账对象为个人账户。此时最合理的操作是？

A.直接办理转账，尊重客户意愿

B.提示风险并启动“延迟到账”机制

C.联系客户子女确认后办理

D.拒绝办理并报警

答案：B

4.2025年银行反诈骗系统新增的“动态行为画像”功能，核心依据是？

A.客户年龄、职业等静态信息

B.历史交易频率、金额、对手方等行为数据

C.客户学历、资产规模等资质信息

D.近期社交平台活跃度

答案：B

5