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2025年金融风险管理及合规操作手册

第1章总则与治理架构

1.1手册适用范围与定义

本《金融风险管理及合规操作手册》（以下简称“本手册”）是建设银行全行在2025年全面深化数字化转型背景下，为统一全行风险识别、计量、监测与控制标准，以及规范合规操作流程而制定的核心指导性文件。其适用范围涵盖本行总部、各分行、支行及所有业务条线、分支机构，包括所有在职员工、外包服务人员及临时聘用人员。本手册不仅适用于日常业务操作，也适用于内部审计、外部监管检查及法律诉讼中的证据认定，确保全行业务活动始终处于受控状态。“风险管理”在本手册中的定义是指通过识别、评估、监测和应对，以合理的成本识别、计量、