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银行业反洗钱培训考试题库及详细答案

一、单项选择题（共30题，每题2分，共60分）

1.反洗钱工作的核心是（）

A.识别客户身份B.报告可疑交易C.防范洗钱风险D.打击洗钱犯罪

答案：C解析：反洗钱工作的核心是防范洗钱风险，识别客户身份、报告可疑交易是反洗钱的关键环节，打击洗钱犯罪是反洗钱的最终目标之一，而非核心。

2.金融机构应当在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）

A.客户身份识别B.客户身份登记C.客户信息备案D.客户资质审核

答案：A解析：根据《反洗钱法》规定，金融机构在建立业务关系或提供一次性金融服务（规定金额以上）时，必须进行客户身份识别，核实客户身份信息，这是反洗钱的基础工作。

3.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年

A.3年B.5年C.7年D.10年

答案：B解析：依据反洗钱相关监管要求，客户身份资料和交易信息的保存期限，自业务关系结束或交易结束之日起，至少保存5年，确保后续核查可追溯。

4.可疑交易报告应当在可疑交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报送

A.3B.5C.7D.10

答案：B解析：金融机构发现可疑交