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(2025年)金融法期末考试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据2024年修订的《中华人民共和国金融稳定法》，下列哪项不属于金融风险处置中“自救为本”原则的具体要求？

A.金融机构股东应首先以自有资本吸收损失

B.存款保险基金在机构资产不足以清偿债务时启动赔付

C.主要股东未履行资本补充义务的，监管部门可责令转让股权

D.实际控制人存在违法违规行为的，需承担相应赔偿责任

答案：B（解析：“自救为本”强调机构及其股东、实际控制人优先承担风险，存款保险基金属于“他救”机制，故B不符合。）

2.某证券公司为扩大业务规模，未经核准设立私募基金子公司。根据《证券法》及相关监管规则，下列哪项处罚措施不符合规定？

A.责令关闭该子公司

B.对证券公司处以500万元罚款

C.对直接责任人员处以10万元罚款

D.限制证券公司债券承销业务3个月

答案：C（解析：《证券法》第184条规定，未经核准设立分支机构的，对直接责任人员罚款额度为20万元至200万元，故C错误。）

3.关于反洗钱义务主体，下列表述正确的是：

A.网络小额贷款公司不属于反洗钱义务主体

B.信托公司仅需对资金信托业务履行反洗钱义务

C.保险公司对所有保险产品均需履行客户身份识别义务

D.证券登记结算机构无需对客户交易记录进行