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2025年非法集资与反洗钱法律知识考试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.以下哪种行为不属于非法集资的常见手段？（）

A.承诺高息回报

B.虚构项目

C.正常的银行储蓄业务

D.以虚拟货币为幌子

答案：C。非法集资通常会通过承诺高息回报、虚构项目、利用虚拟货币等吸引投资者，而正常的银行储蓄业务是受监管的合法金融活动，不属于非法集资手段。

2.根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金，清退过程应当接受（）的监督。

A.公安机关

B.人民法院

C.处置非法集资牵头部门

D.金融监管部门

答案：C。《防范和处置非法集资条例》规定，清退过程应接受处置非法集资牵头部门的监督。

3.反洗钱行政主管部门是（）。

A.中国人民银行

B.银保监会

C.证监会

D.国家外汇管理局

答案：A。中国人民银行是我国反洗钱行政主管部门，负责组织、协调全国的反洗钱工作。

4.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C。金融机构需按规定将客户身份资料和交易记录至少保存5年。

5.非法集资所应承担的法律责任不包括（）。

A.民事赔偿责任

B.行政责任

C