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银行网点服务规范与风险控制手册

第1章总则

1.1规范制定依据与适用范围

本章节依据《商业银行法》、《银行业金融机构从业人员行为管理指引》及国家金融监督管理总局发布的最新监管文件制定，旨在统一全行网点服务行为准则，确保业务操作符合法律法规要求。适用范围涵盖全行所有营业场所、柜面业务区、自助服务区及大堂引导区，适用于全体正式员工、劳务派遣人员及临时驻场服务人员，明确界定违规行为的认定边界。

本规范依据“风险为本”的监管理念，结合近年以来银行业案件查处通报的数据，重点针对反洗钱、客户身份识别及信息保护三大领域设定具体执行标准。适用范围包含从客户预约、进门登记、业务办理、离店交接至离行后离场