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金融科技风险控制与合规手册（执行版）

第1章总则

1.1编制目的与适用范围

本章节旨在明确《金融科技风险控制与合规手册（执行版）》的制定初衷，即通过系统化、标准化的文档体系，将银行或金融机构在数字化转型过程中的风险识别、评估、监测与缓释机制转化为可执行的行动指南，确保业务创新与稳健经营之间的动态平衡。适用范围覆盖全行所有涉及金融科技业务的部门，包括科技部、数据科技部、产品部、运营部以及所有使用智能系统（如模型、大数据平台、区块链支付接口）的分支机构，确保“人人有责、事事合规”。

本手册适用于所有在金融科技系统中开展数据录入、模型训练、算法推荐、风险控制及系统运维等活动的员工，以及所