柜面业务操作与风险防控规范手册.docx

柜面业务操作与风险防控规范手册

第1章柜面业务基础规范

1.1人员准入与身份核验

柜面人员在办理业务前必须通过“人脸识别+身份证比对”双重核验机制，系统实时调取该人员最近3个月内的图像特征，确保“人、证、实”三要素完全一致，若发现图像模糊、遮挡或特征漂移，系统自动拦截并强制重新采集，严禁使用照片或模糊图像办理业务。严格执行“双录”（录音录像）制度，对于大额现金存取、挂失补办、密码重置等高风险业务，柜员必须在业务办理全程不间断地拍摄视频并同步录入系统，视频需清晰展示柜员面部、双手操作及关键凭证交接过程，录像保存期限不得少于5年，作为后续纠纷处理的核心依据。

实行“双人复