金融咨询业务操作与风险控制手册.docx

金融咨询业务操作与风险控制手册

第1章业务准入与合规管理

1.1业务资质审核与尽职调查

在启动任何金融咨询项目前，首先需确认咨询机构是否具备国家金融监督管理总局或相关监管机构颁发的《金融咨询业务经营许可证》，并核实其注册资本是否满足项目规模要求，确保机构具备合法开展业务的基本法人资格。对拟合作方的核心管理团队进行穿透式审查，重点核实其过往在同类复杂金融衍生品定价、结构化产品设计或宏观策略研究中的成功案例数量及客户留存率，以评估其实际业务能力。

执行“三步走”尽职调查流程：第一步通过公开渠道查询企业工商信息，第二步要求提供近三年的审计报告及税务合规证明，第三步进行实地走访或视频连线