生命周期财富管理的金融工具适配性研究.docxVIP

生命周期财富管理的金融工具适配性研究

目录

一、文档综述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．2

（一）研究背景与现实意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．2

（二）文献综述与研究现状．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

（三）研究内容与结构安排．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9

二、理论基础与概念解析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12

（一）生命周期理论的基本要义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12

（二）财富管理的多维度特性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15

（三）现代金融工具体系概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18

三、终身财富管理框架构建．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19

（一）不同人生阶段的需求特征．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19

（二）风险偏好与资产配置策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20

（三）长期目标与短期工具匹配．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．