2026年合肥银行合规知识考试题库及自贸区业务合规.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年合肥银行合规知识考试题库及自贸区业务合规

合规知识考试题库（2026年合肥银行）

一、单选题（共10题，每题2分）

1.合肥银行在自贸区开展跨境业务时，若客户需开立离岸账户，以下哪项操作不符合《金融机构反洗钱规定》要求？

A.客户需提供真实有效的身份证明和业务背景说明

B.对客户进行充分的风险评估，识别潜在洗钱风险

C.未经审批直接为高风险客户开通账户

D.定期对离岸账户交易进行反洗钱监测

2.根据《商业银行法》，合肥银行若在自贸区试点推出跨境人民币贷款业务，需遵循的核心原则是？

A.优先追求利润最大化

B.严格审查境外借款人信用资质

C.放宽贷款利率上限以吸引客户

D.免除对贷款用途的合规性审查

3.合肥银行自贸区业务中，若涉及“负面清单”内的限制性行业，以下哪项措施最符合合规要求？

A.以变通方式允许客户从事限制类业务

B.建立专项风险审查机制，经监管批准后方可操作

C.直接要求客户放弃该业务，转而推荐其他产品

D.降低对该类业务的反洗钱核查频率

4.在自贸区开展供应链金融业务时，合肥银行需重点防范的合规风险是？

A.客户信用风险

B.资产负债率过高

C.交易对手方虚假交易

D.操作流程冗余

5.若合肥银行自贸区客户涉嫌洗钱，依据《反洗钱法》，银行最优先采取的措施是？

A.立即