2026年合规与风险控制实务技巧培训试卷(附答案).docx

2026年合规与风险控制实务技巧培训试卷(附答案)

一、单项选择题（每题1分，共20分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据《银行业金融机构合规管理办法》，下列哪一项不属于合规管理“三道防线”中的第二道防线？

A.风险管理部门??B.法律事务部门??C.内部审计部门??D.合规管理部门??（?C?）

2.在反洗钱客户身份识别中，对于“受益所有人”的判定标准，下列说法正确的是：

A.直接或间接拥有10%以上股权即可认定为受益所有人

B.直接或间接拥有25%以上股权或表决权即可认定为受益所有人

C.直接或间接拥有50%以上股权即可认定为受益所有人

D.仅