银行行业客服部理财师客户理财服务手册.docx

银行行业客服部理财师客户理财服务手册

第1章客户基础服务与身份核验

1.1客户身份识别与资料采集规范

在银行柜面或智能终端办理业务前，理财师需首先核对客户身份证件原件，确保“人证合一”，并当场核对身份证正反面、有效期及防伪特征，若发现卡号与身份证号码不一致，必须通过联网核查系统二次验证，严禁仅凭复印件或照片办理。针对老年客户或行动不便人员，理财师应主动引导其使用手机银行App或授权码进行人脸识别开户，系统需实时抓拍客户面部特征，并自动调取身份证信息，确保电子渠道开户数据与线下档案实时同步。

采集客户资料时，理财师需遵循“三要素”原则，即姓名、身份证号、联系方式必须准确无误，若