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2025年金融行业结算部结算主管资金计划编制手册

第1章总则与战略导向

1.1年度资金计划编制原则

坚持“全口径、全覆盖、全时点”原则，确保从集团总行到各二级分行、甚至至各业务单元的所有资金头寸在计划编制期内实现动态平衡，杜绝资金缺口与沉淀并存现象。严格执行“总量可控、结构优化、效率优先”原则，在满足流动性约束的前提下，通过期限结构匹配降低资金成本，将资金闲置成本控制在行业平均水平以下。

贯彻“业财融合、数据驱动”原则，强制要求业务部门在发起资金支付前必须同步提交资金计划需求，实现业务发生与资金调度“零时差”响应。落实“分级负责、条线协同”原则，明确总计划部、结算部及各业务条线