金融行业个金部客户经理客户回访管理手册.docx

金融行业个金部客户经理客户回访管理手册

第一章回访原则与基本要求

第一节回访对象与范围界定

回访对象严格限定为经客户经理正式发起、状态为“待回访”或“需跟进”的存量个金业务客户，排除因系统自动触达或已明确拒绝沟通的客户，确保回访工作的精准性与合规性。范围界定需依据客户在个金部的业务生命周期进行动态划分，包括刚开户未激活的潜力客户、处于贷前调查期的意向客户、到期日在3个月内的存量房贷客户以及因产品到期未续保的理财客户，形成清晰的可操作清单。

对于新开户客户，若其账户余额低于5000元且未绑定任何理财或基金产品，系统自动标记为“低频活跃型”，纳入重点回访范围，旨在通过高频触达