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金融行业运营部柜员客户身份识别操作手册

第1章总则与适用范围

1.1定义与术语

“客户身份识别”是指金融机构运营部柜员在办理业务时，依据国家法律法规及内部制度，通过核对客户身份证件、核实受益所有人信息、进行反洗钱筛查等一系列程序，以确认定位客户真实身份并建立完整客户身份信息的完整过程。“受益所有人”是指能够控制、控制、施加重大影响或最终拥有受益所有人权益的自然人、法人或其他组织，在识别过程中需穿透多层股权结构进行穿透识别。

“客户身份资料”是指客户在开户、变更、销户等全生命周期内提供的身份信息、联系方式及交易信息的集合，包括身份证件原件、复印件、电子影像及辅助证明材料。“非自然