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金融理财合同协议2026年版

甲方（委托人/投资人）：[委托人姓名/名称]，身份证号/统一社会信用代码：[号码]，住所地：[地址]，联系电话：[电话]

乙方（受托人/理财机构）：[理财机构名称]，统一社会信用代码：[号码]，住所地：[地址]，联系电话：[电话]

鉴于甲方拥有合法可投资资金，希望委托乙方运用其专业知识和技能对委托财产进行投资管理，以实现财富保值增值；乙方是依法设立并取得相应金融牌照的金融机构，愿意接受甲方的委托并提供相应的理财服务。根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《商业银行理财管理办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》及其他相关法律法规、监管规定和行业自律规范，甲乙双方经平等自愿协商，达成如下协议，以兹共同遵守。

第一条定义与解释

除非本协议上下文另有明确表示或依据其性质应有所指，下列词语具有以下含义：

1.1“理财计划/产品”指乙方根据本协议约定或特定产品说明书设计的，为集合众多委托人的委托财产进行专业化投资管理的计划或产品。

1.2“委托财产”指甲方为进行投资管理而委托给乙方的初始本金及后续追加的资金，包括本金及投资期间产生的收益。

1.3“管理费”指乙方因提供资产管理服务而按照本协议约定向甲方收取的费用。

1.4“业绩报酬”指基于理财计划/产品的收益情况，按照本协议约定乙方额外向甲方收取的费用。

1.5“风险承受能力