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金融反欺诈风控辅助技师考试试卷及答案

金融反欺诈风控辅助技师考试试卷及答案

一、填空题（每题1分，共10分）

1.金融欺诈中，“撞库攻击”利用已泄露的______信息组合尝试登录。

答案：用户名/密码

2.套取平台补贴的虚假交易属于______欺诈类型。

答案：虚假交易

3.风控模型识别异常登录的维度包含IP、设备指纹和______。

答案：行为特征

4.《反电信网络诈骗法》自______年施行。

答案：2022

5.设备指纹通过采集______信息生成唯一标识（如硬件ID）。

答案：设备硬件/系统

6.欺诈概率常用符号______表示。

答案：P

7.批量注册欺诈常用______工具规避风控。

答案：改机工具

8.金融机构需对客户开展______身份识别（KYC）。

答案：客户尽职调查

9.洗钱核心是隐藏资金的______。

答案：来源/去向

10.规则引擎中，特征值超预设______触发风险判定。

答案：阈值

二、单项选择题（每题2分，共20分）

1.不属于账户注册类欺诈的是？

A.批量注册B.身份盗用C.虚假交易D.设备伪造

答案：C

2.设备指纹的主要作用是？

A.破解密码B.跟踪异常行为C.统计交易金额D.替代实名验证

答案：B

3.电信业务经营者需对用户做______身份验证。

A.实名B.随机C.匿名D.定期

答案：A

4.属于交易型欺诈的是？

A.薅羊毛B.信用卡盗