金融行业风控部专员反洗钱筛查工作手册.docxVIP

金融行业风控部专员反洗钱筛查工作手册

第1章法律法规与合规框架

1.1核心监管法规解读

依据《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）第三条，金融机构必须“依照法律、行政法规的规定履行反洗钱义务”，这是所有风控专员开展筛查工作的最高法律基石，任何业务操作不得凌驾于此之上。对于商业银行等金融机构，《反洗钱法》第四十一条明确规定，金融机构应当按照规定建立健全反洗钱内部控制制度，制定反洗钱工作计划和实施细则，确保反洗钱工作常态化、制度化运行。

根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令〔2022〕第1号），金融机构必须对客户的“受益所有