金融行业运营部风控专员反洗钱操作手册.docx

金融行业运营部风控专员反洗钱操作手册

第1章反洗钱合规基础与岗位职责

1.1法律法规体系与监管要求解读

我国反洗钱法律框架以《中华人民共和国反洗钱法》为核心，确立了金融机构“了解你的客户”（KYC）为基石，明确了金融机构、非金融机构及特定非金融机构在反洗钱工作中的法定义务，如客户身份识别、尽职调查及可疑交易报告。监管层面，中国人民银行发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》细化了客户身份识别的层级要求，规定对于高风险客户需执行“强化了解尽职调查”（EDD），并强制要求保存交易记录至少5年。

在反洗钱统计指标方面，监管要求金融机构定期报送反洗钱统计报表