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银行风险防控内控管理办法

第一章总则

第一条目的与依据

为全面提升本行风险防控能力与内部控制管理水平，保障各项业务持续、健康、稳健发展，维护金融资产安全，确保经营目标的实现，依据国家相关法律法规、监管要求以及本行章程，特制定本办法。

第二条定义

本办法所称风险防控，是指本行通过识别、评估、监测、控制和缓释各类潜在风险，以减少损失、保障经营安全的过程。内部控制则是指本行各层级机构、各业务条线及全体员工，为实现经营管理目标，通过制定和实施一系列制度、流程、措施，对经营管理活动进行的规范、制约和监督。

第三条适用范围

本办法适用于本行各级机构、所有业务活动及全体员工。境外分支机构可参照本办法，结合当地法律法规及经营实际情况制定实施细则。

第四条基本原则

风险防控与内控管理工作应遵循以下原则：

（一）全面性原则：覆盖所有业务流程、部门岗位和全体员工，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

（二）重要性原则：在全面控制基础上，重点关注高风险领域和关键业务环节。

（三）制衡性原则：机构设置、权责分配、业务流程应相互制约、相互监督，形成有效的权力制衡机制。

（四）适应性原则：内控体系应与本行经营规模、业务范围、风险状况及外部环境变化相适应，并持续优化调整。

（五）成本效益原则：在确保内控有效性的前提下，合理配置资源，力求以适当成本实现最佳控制效果。