金融业财富管理部专员财富顾问服务手册.docx

金融业财富管理部专员财富顾问服务手册

第1章基础认知与合规边界

1.1财富管理从业资质与职业操守

从业者在开展财富管理服务前，必须持有国家金融监督管理总局认可的资格证书，如中国银行业协会颁发的“财富管理师”或“理财规划师”执业证书，这是进入行业的“入场券”，未经此认证不得从事相关销售行为。在执业过程中，必须严格遵守《商业银行理财业务监督管理办法》中规定的“双录”（录音录像）制度，对高风险产品的销售过程进行全程留痕，确保交易数据可追溯、可查验。

必须严格执行“双录”检查清单，重点核对客户身份识别（KYC）是否完整、风险承受能力测评问卷是否真实有效、产品说明书是否已明确告知，杜绝“先