金融行业风险管理部风控专员反洗钱工作手册.docx

金融行业风险管理部风控专员反洗钱工作手册

第1章

1.1反洗钱工作概述与法律框架

反洗钱（AML）是指金融机构识别、评估和监控客户及交易风险，以防范洗钱风险、履行反洗钱法定义务的一系列综合管理活动。根据《中华人民共和国反洗钱法》及《金融机构反洗钱规定》，金融机构必须建立反洗钱内部控制制度，并设立专门的反洗钱工作机构。作为金融行业的“守门人”，本部门的核心职责是确保所有业务源头合规，防止非法资金通过金融体系进入地下钱庄或恐怖主义融资渠道。根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》，金融机构需对客户身份进行“三识别”（了解你的客户、了解你的业务、尽职调查）。

法律框架