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金融行业资金部资金专员资金计划管理手册

第1章总则

1.1编制目的与适用范围

本手册旨在为全行资金部资金专员提供一套标准化、规范化的资金计划编制与管理操作指引，确保资金计划既符合宏观经济政策导向，又能精准匹配业务需求，实现资金供给与需求的动态平衡。适用范围涵盖资金部所有编制、审核、审批及执行资金计划的全流程工作，包括月度、季度、年度计划编制，以及预算调整、滚动预测和应急资金调度等专项计划管理活动，确保计划执行过程中的合规性与准确性。

通过本手册的落地执行，旨在解决以往资金计划编制中存在的“重分配轻规划”、“重事后补录轻事前测算”等痛点，推动资金计划从“被动执行”向“主动经营”转变，提升