2026年银行从业人员风险防范意识测试.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年银行从业人员风险防范意识测试

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

1.某客户频繁小额转账，且交易时间集中在深夜，银行柜员应首先采取以下哪项措施？

A.直接拒绝交易并报警

B.询问客户交易用途并记录

C.立即冻结客户账户

D.忽略并继续办理

2.某行员工利用职务便利，违规为亲属办理贷款，最可能触犯的监管规定是？

A.《商业银行法》第45条

B.《反洗钱法》第32条

C.《银行业从业人员职业操守和行为准则》第12条

D.《征信业管理条例》第9条

3.某企业客户提供的营业执照显示注册资本1000万元，但实际经营规模远超，银行在授信时应重点核查以下哪项？

A.股东背景

B.实际经营流水

C.税务缴纳记录

D.法人学历

4.客户声称遭遇诈骗，要求紧急转账至“安全账户”，柜员应采取以下哪项措施？

A.立即执行转账

B.告知客户等待警方联系

C.暂停交易并核实客户身份

D.向客户推荐第三方安全平台

5.某行发现一笔大额现金存取业务，客户无法提供合理用途，应立即采取以下哪项措施？

A.要求客户提供第三方证明

B.立即报警并上报反洗钱部门

C.暂缓业务办理

D.告知客户监管规定后继续办理

6.银行员工离职后，违规泄露客户信息用于商业用途，该行为违反了以下哪项原则？

A.保密原则