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2023中信银行广州分行柜员岗（009801）招聘笔试历年典型考题及考点剖析附带答案详解

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共50题）

1、关于中信银行柜员反假币操作流程，以下哪项描述正确？

A.发现可疑假币应立即没收并上交上级

B.柜员可自行鉴定假币真伪后直接销毁

C.客户未配合提供身份信息时，应终止交易

D.涉及大额假币需立即联系公安部门

2、中信银行广州分行处理跨行汇款时，以下哪种情况属于实时到账？

A.同城电子汇款

B.异地普通汇款

C.涉及境外银行的汇款

D.单笔金额超5万元的汇款

3、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料保存管理办法》，客户风险等级划分为一般、低、中、高风险四级。以下哪项措施属于对高风险客户的强化识别要求？（）

A.每年更新客户身份基本信息

B.需核实客户职业背景及资金来源

C.同一账户月转账限额不超过5000元

D.客户开户资料保存期限为10年

A.仅B

B.仅C

C.仅D

D.B和C

4、某客户名下同时持有3个Ⅰ类账户，近期连续3个月每日分别向不同Ⅱ类账户转入1万元，柜员应如何应对？（）

A.直接办理转账并记录流水

B.暂停交易并上报反洗钱系统

C.降低Ⅱ类账户单日限额至3000元

D.要求客户说明资金来源

A.仅A

B.仅B

C