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金融行业风控部风控专员风险识别与评估手册

第1章

1.1风险分类图谱与定义体系

建立“信用、市场、操作、流动性、战略”五大核心风险图谱，明确每一类风险的底层逻辑与触发阈值，确保所有识别活动有章可循。为每个风险节点定义标准化的描述性指标（如逾期率、LTV、VaR值）及定性描述，形成可量化的风险词典，避免主观臆断。

绘制风险传导路径图，展示风险如何在客户、产品、渠道之间流转，从而精准定位高传染性的风险源点。设定风险分级标准（如红色预警、黄色警示、蓝色关注），为后续的风险识别结果提供明确的分级处置依据。引入行业对标数据，将本机构的风险特征与同业平均水平进行横向对比，识别出具有行业特