2026年北京银行合规知识考试题库及小企业金融合规.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年北京银行合规知识考试题库及小企业金融合规

一、单选题（共10题，每题2分）

1.根据《商业银行法》，商业银行对小型企业贷款的资本占用权重系数是多少？

A.1.0

B.0.8

C.0.5

D.1.2

答案：C

2.北京银行在办理小微企业贷款时，若客户提供的财务报表存在虚增利润的情况，以下哪项措施最符合反洗钱要求？

A.直接放款，后续监管

B.暂缓放款，要求补充审计报告

C.减少贷款额度，加强监控

D.由客户自行解释，无需进一步核查

答案：B

3.《商业银行小企业授信工作尽职指引》规定，对单户授信余额超过500万元的小型企业，银行应建立哪些机制？

A.定期复审机制

B.风险预警机制

C.交叉销售机制

D.以上均需建立

答案：D

4.北京银行客户经理在审查小微企业贷款申请时，发现企业法人近期频繁更换，根据合规要求，应重点核查什么？

A.企业经营流水

B.法人变更原因及合规性

C.贷款用途合理性

D.企业征信记录

答案：B

5.针对小微企业贷款，北京银行若采用信用贷款方式，以下哪项是必须履行的尽职调查环节？

A.客户存款证明

B.主要股东背景调查

C.客户房产抵押

D.行业准入许可文件

答案：B

6.《反不正当竞争法》规定，银行若以低于成本的价格向小微企业提供服务，可能构成什么行为