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金融行业风险管理部风控主管风险处置手册（执行版）

第1章风险处置基本原则与应急启动机制

1.1风险处置核心原则阐述

坚持“安全第一、业务连续性优先”的原则，在风险暴露初期必须立即启动应急预案，确保核心业务系统不中断、关键数据不丢失，将业务损失控制在最小范围，确保客户资金安全。②贯彻“预防为主、快速响应、协同作战”的原则，强调从被动应对向主动防御转变，通过实时监测预警实现风险早发现，并迅速调动跨部门资源形成处置合力。落实“尽职免责、违规追责”的原则，在合规前提下对执行果断、控制有效的风险处置行为给予正向激励，同时明确界定责任边界，确保处置过程经得起审计和问责。④遵循“分级管控、属地管理”的原则，根据风险事件的影响范围、严重程度及涉及部门设置不同层级的处置小组，明确各级人员的职责分工，避免推诿扯皮。⑤实施“全程留痕、证据固化”的原则，要求所有风险识别、评估、决策及处置过程必须全程记录，关键决策依据和沟通记录需存档备查，为后续复盘整改提供完整证据链。秉持“持续改进、动态优化”的原则，将每一次风险处置复盘作为提升风控能力的契机，定期修订处置手册，引入最新监管要求和行业黑灰产特征，确保处置策略始终适应市场变化。

1.2突发事件分级分类标准

将突发事件分为特别重大（Ⅰ级）、重大（Ⅱ级）、较大（Ⅲ级）和一般（Ⅳ级）四个等级，依据事件发生频率、潜在损失金额、社会影响范