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金融行业运营部理财师客户资产变动登记手册

第1章客户基础信息登记与身份核验

1.1客户基本信息登记

首先需确认客户是否已在系统完成基础资料录入，若未录入，应引导其填写包含姓名、性别、出生日期、身份证号等核心字段，确保姓名与身份证号唯一性，防止重名风险。针对外籍客户，必须收集护照号、签证页照片及入境记录，并唯一的客户画像标签（如：新加坡籍、持有A类居留许可），以支持后续跨境业务合规性审查。

对于历史客户，需调取其最新一次更新的完整档案，核对系统内“客户状态”字段，若显示为“冻结”或“失联”，应立即触发人工复核流程并备注异常原因。在填写基础信息时，务必要求客户签署《信息真实性承